Отличие договора факторинга от общей гражданской цессии

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (495) 332-37-90
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 449-45-96 Доб. 640

Почему цессия и факторинг — не одно и то же 20 Декабря В основе как факторинга, так и цессии лежит уступка прав требования. Однако не стоит считать эти понятия идентичными — между цессией и факторингом есть ряд существенных отличий, которые напрямую влияют как на условия соглашений, так и на взаимоотношения между участниками сделки. Цессия и факторинг — суть понятий Цессия — это уступка права требования, которая сопровождается переменой лиц в обязательстве, оно переходит от прежнего кредитора цедента к новому цессионарию. Такое обязательство может иметь как денежный, так и неденежный характер, а вознаграждение для сторон сделки не является обязательным. Факторинг — это финансирование клиента под уступку права требования по обязательствам дебиторов.

Уступка прав получила чрезвычайно широкое распространение внутри холдинговых групп, в сфере взаимодействия между предприятиями авиапромышленного комплекса, энергетики, при использовании финансовых схем по проведению взаимозачетов среди большинства крупных промышленных и финансовых предприятий. Однако представляется, что определенная часть осуществляемых предприятиями уступок прав по денежным обязательствам может не соответствовать нормам Гражданского кодекса Украины ГК , что влечет их ничтожность.

Современным гражданским законодательством предусмотрено два способа перемены лиц в обязательстве. Первый - переуступка требования, второй - перевод долга. Кроме того, ГК РФ предусмотрен порядок исполнения обязательств третьему лицу без изменения субъектного состава по основному обязательству. Нормы, регулирующие сделки перемены лиц в обязательстве содержаться в главе 24 Гражданского кодекса РФ.

Что такое цессия

Белов, который подчеркивает комплексную природу факторинга и считает цессию и договор финансирования под уступку денежного требования взаимосвязанными и взаимозависимыми формами одной разновидности договоров, где цессия выступает как более общее понятие, а факторинг имеет более узкое назначение, форму одного и того же правового явления [3, с.

В настоящее время Гражданский кодекс РФ не выделяет цессию в качестве самостоятельного вида обязательств. Также он может быть договором, который не предусмотрен законом и иными правовыми актами п. В этих случаях к отношениям по договору цессии применяются правила ГК РФ о соответствующих видах договоров.

Необходимо отметить, что существуют различные точки зрения на правовую природу, взаимное сходство и различие договора уступки прав требования цессии и договора факторинга финансирования под уступку денежного требования. Например, А. Сергеев и Ю. В то время как Е. Суханов считает, что договор факторинга финансирования под уступку денежного требования гораздо многограннее и шире простой уступки права требования, поскольку взаимосвязан с кредитными правоотношениями, а также с оказанием финансовых услуг другого характера, в связи с чем, по его мнению, договор факторинга не следует рассматривать как разновидность договора цессии.

Кроме того, целью договора факторинга он определяет уступку денежного требования клиентом финансовому агенту [6, с. Брагинский высказывает мнение о том, что договор цедента с цессионарием — это не отдельная разновидность гражданско-правового договора, а один из вариантов договора купли-продажи, дарения, факторинга или мены, также он говорит о том, что обязательства по договору финансирования денежного требования относятся к финансово-кредитным обязательствам, а договор цессии, по его мнению, невозможно индивидуализировать и определить его место в системе договоров, поскольку само определение понятия цессии находится в части первой ГК РФ, в главе, определяющей правовое регулирование перемены лиц в обязательстве [4, с.

Итак, для того, чтобы выявить схожие и отличительные черты договоров цессии и факторинга необходимо определить их предмет, субъектный состав и цели заключения этих договоров, цель вступления сторон в данные правоотношения. Предметом договора цессии является уступка любого права требования , не только полная, но и частичная при сингулярном правопреемстве , возникшая из конкретного обязательства.

Кроме того, может быть уступлено и будущее право требования. В то время как предметом договора факторинга, является денежное требование, срок платежа по которому уже наступил, либо право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем.

Условие о финансировании клиента финансовым агентом, когда финансовый агент фактор передает или обязуется передать клиенту другой стороне денежные средства в счет денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику , является обязательным при заключении договора факторинга.

Помимо этого, финансовый агент по договору факторинга может брать на себя обязательство о предоставлении клиенту финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, в том числе по ведению бухгалтерского, налогового учета, сопровождению дебиторской задолженности, получению платежей от дебиторов и т. То есть, целью договора факторинга является получение денежных средств, финансирование клиента фактором, и оказание дополнительных услуг финансового характера, а не просто передача права требования, как при общегражданской цессии.

Сторонами договора цессии являются первоначальный кредитор цедент и новый кредитор цессионарий , которыми могут быть любые лица, как юридические, так и физические, в то время как субъектами договора факторинга являются финансовый агент, в качестве которого, согласно ст. Таким образом, финансовый агент фактор является специальным субъектом гражданских правоотношений. Что касается должника, то он не является стороной договора ни в одном, ни в другом случае.

Не предусмотренная договором факторинга переуступка требования не допускается, в то время как цессия может быть неоднократной.

Договор факторинга заключается на условиях возмездности, а цессия может быть и безвозмездной. Если в рамках цессии происходит передача права требования как такового и при этом не имеет значения, денежное это требование или нет, то по договору факторинга таковым является именно финансирование клиента финансовым агентом, предоставление ему денежных средств и иных финансовых услуг.

В этом аспекте факторинг можно рассматривать как своего рода форму кредитования клиента. В тех ситуациях, когда финансирование не происходит, то налицо обычная цессия, соответственно, правоотношения сторон будут регулироваться нормами главы 24 ГК РФ, определяющими порядок и основания перемены лиц в обязательстве. В этом как раз и состоит основное отличие договора факторинга от общегражданской цессии.

Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод о том, что регулирование, включенное в главу 43 ГК РФ, представляет собой специальные нормы по отношению к нормам общей части обязательственного права об уступке требования ст. Таким образом, эти положения общей части применяются к отношениям по договору факторинга, если в данной главе не содержится иного регулирования. До Например, в решении Ступинского городского суда Московской области от Суд в своем решении по данному делу указывает на то, что данное мнение является ошибочным, поскольку между цессией и факторингом существуют значительные отличия, а именно — цель заключения сделки, предмет договора, субъектный состав.

Цель заключения сделки, по мнению суда: при цессии — это продажа права требования за установленную договором уступки цену, при факторинге — финансирование клиента фактором. Предмет договора факторинга — денежное требование клиента к должнику, которое вытекает из предоставления клиентом должнику товаров, работ услуг, а фактором клиенту — финансирования.

Предмет договора цессии — любое право требования передать деньги, поставить товар, выполнить определенные работы или оказать услуги. При факторинге не происходит перемены лиц в обязательстве, а при цессии Цессионарий встает на место кредитора должника Цедента в уступаемом обязательстве [9]. Судебная практика до В связи с этим, в ГК РФ были внесены изменения: действующая редакция ст. Таким образом, законодатель подтвердил, что факторинг является особым случаем уступки права требования.

При этом положения главы 43 ГК РФ о договоре факторинга имеют специальный характер по отношению к общим нормам о цессии, закрепленным в главе 24 ГК РФ.

Список используемых источников: Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая : федер. Гражданский кодекс Российской Федерации часть вторая : федер. Белов В. Договорное право. Книга 1. Брагинский, В. Гражданское право. Сергеев, Ю. Гражданское право в 2 т. Том II. Калиманов С.

Некоторые сходства и различия правовых институтов цессии и факторинга в законодательстве России. Юридические науки. Клемина Ж. Соотношение договоров цессии и факторинга в законодательстве России. Решение Ступинского городского суда Московской области от

Сравнительная характеристика договоров цессии и факторинга в гражданском законодательстве РФ

Гражданское право 1. В чем принципиальные отличия уступки прав требований от финансирования под уступку денежного требования, если и в обоих случаях уступается право требования долга денежных средств и за уступленное право осуществляется оплата? Что такое факторинг с регрессом? Цессия представляет собой один из случаев перемены лиц в обязательстве, наряду с переводом долга ст.

Договор факторинга и цессии

Белов, который подчеркивает комплексную природу факторинга и считает цессию и договор финансирования под уступку денежного требования взаимосвязанными и взаимозависимыми формами одной разновидности договоров, где цессия выступает как более общее понятие, а факторинг имеет более узкое назначение, форму одного и того же правового явления [3, с. В настоящее время Гражданский кодекс РФ не выделяет цессию в качестве самостоятельного вида обязательств. Также он может быть договором, который не предусмотрен законом и иными правовыми актами п. В этих случаях к отношениям по договору цессии применяются правила ГК РФ о соответствующих видах договоров. Необходимо отметить, что существуют различные точки зрения на правовую природу, взаимное сходство и различие договора уступки прав требования цессии и договора факторинга финансирования под уступку денежного требования.

Ваш IP-адрес заблокирован.

Отличие факторинга от цессии В современном бизнес-сообществе активно используются факторинговые схемы финансирования сделок. Наряду с кредитом и лизингом - это отличная возможность развития для компаний с продуманным портфелем дебиторов. Профессиональный анализ текущей задолженности показывает, в каком объеме поставщик может получить факторинговые услуги. Другим вариантом привлечения финансирования является цессия или переуступка прав от одного участника рынка другому. Но не все точно знают, чем отличается цессия от факторинга. Должником или дебитором в данном случае является покупатель товара. Именно у него, в конечном счете, возникают денежные обязательства по оплате в адрес фактора. Суть сделки заключается в финансировании факторинговой компанией поставщика под уступку прав денежного требования с небольшим сроком ее погашения.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Переуступка прав требования по кредиту Договор цессии

Перемена лиц в обязательстве

Дата направления статьи в редакцию: Аннотация. Предметом исследования выступает теоретический вопрос определения правовой природы договора финансирования под уступку денежного требования. Целью настоящей статьи является формирование обоснованного подхода к пониманию юридической природы договорной конструкции финансирования под уступку денежного требования. На основании анализа договора финансирования под уступку денежного требования в разрезе его отдельных видовых конструкций автор исследует сущность данного договора в целом. Особое внимание уделяется рассмотрению вопроса многокомпонентности модели договора финансирования под уступку денежного требования.

.

.

Почему цессия и факторинг – не одно и то же

.

Отличие факторинга от цессии

.

Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 3
  1. ranscacyran

    Господин Корнев, соберите сегодня всю необходимую информацию о построенных стадионах к чм по футболу и вы в корне поменяет свою точку зрения. 90 всего построенного НЕ ВОСТРЕБОВАНО!

  2. durchpocveman

    К примеру , подать заявление в полицию , снятие и постановка автомобиля на учёт

  3. Мелитриса

    Спасибо за полезное видео. А действительно, у меня знакомый уже берет третий кредит, но не у банков, а у каких то сомнительных организациях. Но как они дают ему деньги ведь они же знают что у него долги по кредитам и что он должник, по базе могут же проверить.

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных